2024年中級銀行職業(yè)資格考試《銀行管理》考試大綱

發(fā)表時(shí)間:2024/3/5 16:33:38 來(lái)源:互聯(lián)網(wǎng) 點(diǎn)擊關(guān)注微信:關(guān)注中大網(wǎng)校微信
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銀行業(yè)專(zhuān)業(yè)人員職業(yè)資格考試專(zhuān)業(yè)實(shí)務(wù)科目

《銀行管理》中級考試大綱

【考試目的】

通過(guò)本專(zhuān)業(yè)類(lèi)別考試,考察應試人員是否達到銀行業(yè)中級管理人員任職資格水平,具備與崗位匹配的知識、經(jīng)驗、能力,包括考察其對銀行業(yè)運行環(huán)境、銀行業(yè)監管體系與監管規則、銀行主要業(yè)務(wù)與創(chuàng )新、銀行經(jīng)營(yíng)與管理以及銀行業(yè)消費者保護等內容的掌握程度,尤其是重點(diǎn)考察其公司治理、合規管理、內部控制和風(fēng)險管理等能力和水平。

【考試內容】

第一部分 銀行業(yè)運行環(huán)境

一、宏觀(guān)經(jīng)濟金融環(huán)境

(一)熟悉我國經(jīng)濟政策環(huán)境;

(二)熟悉我國新時(shí)代金融工作的總體要求;

(三)熟悉我國財政政策環(huán)境;

(四)熟悉我國貨幣政策環(huán)境;

(五)掌握我國金融監管政策;

(六)熟悉我國的金融體系。

二、監管概述

(一)了解金融監管理論基礎;

(二)了解西方金融監管的歷史沿革;

(三)了解我國金融監管的歷史沿革;

(四)熟悉我國銀行業(yè)監管的目標、理念和標準;

(五)了解我國銀行業(yè)監管的新舉措;

(六)掌握我國銀行業(yè)監管的主要指標;

(七)掌握《銀行業(yè)監督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》的主要內容;

(八)熟悉《民法典》《刑法》《反洗錢(qián)法》等與商業(yè)銀行業(yè)務(wù)發(fā)展相關(guān)立法的內容;

(九)了解中國銀行業(yè)協(xié)會(huì )、信托業(yè)協(xié)會(huì )、財務(wù)公司協(xié)會(huì )的宗旨及主要職責。

三、市場(chǎng)準入、非現場(chǎng)監管和現場(chǎng)檢查

(一)了解市場(chǎng)準入的相關(guān)規則和程序;

(二)了解非現場(chǎng)監管的有關(guān)內容和流程;

(三)了解現場(chǎng)檢查的原則和流程。

四、監管強制措施、行政處罰與行政救濟

(一)熟悉監管強制措施的類(lèi)型、條件及程序;

(二)熟悉行政處罰的原則、種類(lèi)、程序及實(shí)施情況;

(三)熟悉行政復議和行政訴訟的基本情況;

(四)熟悉常見(jiàn)的金融犯罪行為及其危害。

第二部分 銀行主要業(yè)務(wù)

五、負債業(yè)務(wù)

(一)掌握負債業(yè)務(wù)的特征、管理原則與主要風(fēng)險;

(二)掌握存款業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(三)掌握其他負債業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求。

六、資產(chǎn)業(yè)務(wù)

(一)掌握資產(chǎn)業(yè)務(wù)的內涵;

(二)掌握貸款業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(三)掌握債券投資業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求。

七、其他業(yè)務(wù)

(一)掌握其他業(yè)務(wù)的內涵;

(二)掌握支付結算業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(三)掌握信用卡業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(四)掌握擔保類(lèi)業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(五)掌握貸款承諾業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(六)掌握理財業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(七)掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(八)掌握委托貸款的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(九)掌握衍生品業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(十)掌握外匯業(yè)務(wù)的內涵、主要風(fēng)險點(diǎn)與監管要求;

(十一)掌握代理業(yè)務(wù)的內涵與類(lèi)別。

第三部分 銀行經(jīng)營(yíng)與管理

八、公司治理

(一)了解商業(yè)銀行公司治理的內涵、發(fā)展歷程、原則和目標;

(二)熟悉商業(yè)銀行公司治理組織架構的相關(guān)內容;

(三)掌握商業(yè)銀行董事、監事、高級管理人員的選任、職責、激勵約束機制等相關(guān)內容;

(四)掌握商業(yè)銀行股權管理的相關(guān)內容;

(五)掌握商業(yè)銀行關(guān)聯(lián)交易的相關(guān)內容;

(六)掌握商業(yè)銀行信息披露的基本要求和披露內容等。

九、全面風(fēng)險管理

(一)掌握全面風(fēng)險管理的內涵、組織架構、策略、政策和程序;

(二)掌握信用風(fēng)險管理的內涵、計量,金融資產(chǎn)風(fēng)險分類(lèi)與不良資產(chǎn)處置管理的內容;

(三)掌握操作風(fēng)險的類(lèi)型、內容以及主要業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險;

(四)熟悉市場(chǎng)風(fēng)險、流動(dòng)性風(fēng)險、國別風(fēng)險、聲譽(yù)風(fēng)險、法律風(fēng)險、戰略風(fēng)險、信息科技風(fēng)險等其他風(fēng)險的相關(guān)內容;

(五)熟悉突發(fā)事件與應急管理的內涵、分類(lèi)、主要工作內容以及相關(guān)監管要求。

十、內部控制、合規管理和審計

(一)掌握內部控制的內涵、職責措施、監督評價(jià)等內容;

(二)掌握合規管理的內涵、流程、基本機制和合規文化建設;

(三)掌握反洗錢(qián)的監管要求及反洗錢(qián)義務(wù)的主要內容;

(四)掌握內部審計、外部審計的主要內容。

(五)掌握銀行從業(yè)人員管理的行為規范及監管要求。

十一、資本管理

(一)了解資本管理的內涵;

(二)了解國際資本監管規則的演變;

(三)掌握我國銀行業(yè)資本監管指標、監管資本的構成與補充、資本計量等有關(guān)內容;

(四)熟悉內部資本評估程序、信息披露及監管措施等有關(guān)內容。

十二、資產(chǎn)負債管理

(一)了解資產(chǎn)負債管理的內涵、原則、主要內容及相關(guān)管理工具;

(二)熟悉內外部定價(jià)管理的主要內容;

(三)熟悉我國銀行利率風(fēng)險管理情況及監管要求。

十三、流動(dòng)性風(fēng)險管理

(一)了解銀行流動(dòng)性風(fēng)險管理的內涵;

(二)了解國際金融危機以來(lái)國內外改進(jìn)流動(dòng)性風(fēng)險管理的基本情況;

(三)熟悉我國流動(dòng)性風(fēng)險監管指標、監測工具、信息披露等監管要求。

十四、經(jīng)營(yíng)績(jì)效管理

(一)熟悉銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)的基本內容;

(二)熟悉銀行績(jì)效管理的基本內容;

(三)熟悉銀行薪酬管理的基本內容;

(四)熟悉銀行財務(wù)管理的基本內容;

(五)熟悉銀行盈利管理的基本內容。

十五、信息科技管理

(一)了解銀行信息科技管理的基本情況;

(二)了解技術(shù)發(fā)展對金融市場(chǎng)、機構、產(chǎn)品、業(yè)務(wù)模式及流程等產(chǎn)生的影響及相關(guān)風(fēng)險;

(三)熟悉對銀行信息科技風(fēng)險管理的監管要求;

(四)熟悉銀行數字化轉型的目的、意義、工作內容和監管要求。

第四部分 開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監管

十六、開(kāi)發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務(wù)與監管

(一)了解開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位;

(二)熟悉開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與管理要求;

(三)熟悉開(kāi)發(fā)銀行和政策性銀行的監管要求。

第五部分 非銀行金融機構業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)與監管

十七、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務(wù)與監管

(一)了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務(wù)、內部控制和風(fēng)險管理要求;

(三)掌握金融資產(chǎn)管理公司的監管要求;

(四)掌握金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務(wù)范圍和經(jīng)營(yíng)規則。

十八、信托公司業(yè)務(wù)與監管

(一)了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉信托公司的主要業(yè)務(wù)、內部控制和風(fēng)險管理要求;

(三)掌握信托公司的監管要求。

十九、企業(yè)集團財務(wù)公司業(yè)務(wù)與監管

(一)了解企業(yè)集團財務(wù)公司行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉企業(yè)集團財務(wù)公司的主要業(yè)務(wù)、內部控制和風(fēng)險管理要求;

(三)掌握企業(yè)集團財務(wù)公司的監管要求。

二十、金融租賃公司業(yè)務(wù)與監管

(一)了解金融租賃公司的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉金融租賃公司的主要業(yè)務(wù)、內部控制和風(fēng)險管理要求;

(三)掌握金融租賃公司的監管要求。

二十一、汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司業(yè)務(wù)與監管

(一)了解汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的行業(yè)概況和功能定位;

(二)熟悉汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的主要業(yè)務(wù)、內部控制和風(fēng)險管理要求;

(三)掌握汽車(chē)金融公司、消費金融公司、貨幣經(jīng)紀公司的監管要求。

第六部分 金融創(chuàng )新管理

二十二、金融創(chuàng )新管理

(一)了解金融創(chuàng )新的內涵、原則及發(fā)展趨勢;

(二)了解金融創(chuàng )新的業(yè)務(wù)模式和實(shí)踐;實(shí)踐;

(三)熟悉金融創(chuàng )新管理及監管要求。

第七部分 銀行業(yè)消費者權益保護

二十三、銀行業(yè)消費者權益保護

(一)熟悉銀行業(yè)消費者權益保護的內涵、銀行業(yè)消費者的主要權利和銀行對消費者的主要義務(wù);

(二)熟悉主要銀行業(yè)務(wù)的消費者權益保護要求;

(三)熟悉銀行業(yè)消費者投訴處理的流程、機制和監管要求;

(四)熟悉銀行業(yè)金融機構履行社會(huì )責任的相關(guān)要求。

本考試大綱和輔導教材是2024年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據,也是應考人員備考的重要資料,考試范圍限定于大綱范圍內,但不局限于輔導教材內容。

如輔導教材內容與最新頒布的法律法規及監管要求有抵觸,以最新頒布的法律法規為準。

來(lái)源:https://www.china-cba.net/Index/show/catid/70/id/43161.html

(責任編輯:)

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